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자주하는 질문과 답변

로보어드바이저란 무엇인가요? 펼치기
로보어드바이저는 Robo와 Advisor의 합성어로, 컴퓨터 프로그램을 활용한 알고리즘 및 빅데이터 분석을 통해 투자자의 성향에 맞는 투자자문∙운용서비스를 제공하는 온라인 자산관리 서비스입니다.
로보어드바이저가 모든것을 자동화하여 운용하나요? 펼치기
쿼터백은 데이터 분석부터 포트폴리오 구성, 그리고 목표 관리까지 대부분의 기능을 자동화하여 운용하고 있습니다.
가입할 수 있는 포트폴리오는 어떤게 있나요? 펼치기
쿼터백은 위험등급에 따라 8단계의 포트폴리오를 제공합니다. 고객님의 투자성향에 적합한 포트폴리오를 직접 선택하실 수 있습니다. 다만 고객님의 투자성향 보다 위험성향이 높은 포트폴리오는 가입 할 수 없습니다.
포트폴리오를 구성하는 ETF란 무엇인가요? 펼치기
Exchange Traded Funds'의 약자로 특정 지수(예를 들어 KOSPI)에 연동되어 수익률을 추종하는 일종의 INDEX펀드이며, 동시에 거래소 등에서 주식과 같이 거래할 수 있어 투자금액 회수가 자유로운 펀드입니다.
ETF를 활용하여 자산배분을 하게 되면 다양한 국가의 주식, 채권 뿐만 아니라 금,은 등 다양한 자산군 투자가 편리합니다.
ETF 거래시 세금이 부과되나요? 펼치기
국내 상장된 ETF 중 국내 주식형 ETF는 매매차익에 대해 비과세 되고, 기타 ETF는 배당 소득세 15.4%가 원천 징수 되며 종합소득과세에 해당 됩니다.
해외 상장된 ETF는 매매차익에 대해 연간 250만원 기본공제 후 이상의 금액에 대해 구분 없이 양도소득세 22%(금융소득종합과세 제외)가 과세 됩니다.
그리고 모든 ETF는 분배금 수령시 배당 소득세 15.4%가 원천징수 됩니다.
리밸런싱은 언제 이루어지나요? 펼치기
정기 리밸런싱은 각종 경제 및 기업 관련 데이터를 수집하고 반영하여 매월 초에 이루어집니다.
실제 시장 흐름, 경제 데이터 변동 등 24시간 모니터링을 통해 시장이 급변할 경우 수시 리밸런싱을 진행합니다.
리스크 관리는 어떻게 이루어지나요? 펼치기
매일매일의 시장위험에 대하여 모니터링하고 있으며, 당사가 개발한 시장 위험 관리 지표에 따라서 급격한 시장변동이 예측되는 경우에는 위험을 회피하기 위해 적극적으로 포트폴리오를 관리하고 있습니다.
고객 자금은 어떻게 운용 되나요? 펼치기
모든 자금은 증권사 계좌에 이체되며, 쿼터백 자산운용은 계좌에 대한 투자 일임을 받아 운용만이 가능합니다. 고객 자금에 대한 입출금은 고객 본인만이 가능합니다.
투자에 따르는 위험에는 어떤 항목들이 있나요? 펼치기
투자일임계약에 따른 투자위험은 다양합니다.
그 중 핵심적인 투자위험은 다음과 같습니다.

  • 시장위험 : 시장상황의 변화에 따른 가격 변동위험
  • 거시환경 위험 : 이자율 및 기타 거시경제지표의 변화에 따른 위험에 노출
  • 개별기업 위험 : 투자대상 기업의 영업환경, 재무상황 및 신용상태에 따른 변화에 노출
  • 유동성위험 : 환금성에 제약이 발생하여, 가치하락 초래
  • 기타 위험 : 환율변동 위험 등
  • 원금손실위험 : 투자일임계약은 손실을 보장하지 않으며, 원금손실이 발생할 수 있음

이외에도 상기에 언급되지 않은 투자관련된 위험이 일임고객에게 발생할 수 있습니다.
추가 계좌 개설이 가능한가요? 펼치기
KB 증권 계좌 개설 프로세스가 9월 20일부터 변경됩니다.
기존: 계좌 개설 후 추가 계좌 개설시 20일간 신규 계좌 개설 금지
변경: 추가 계좌 개설 시 투자 상품이 다른 상품으로 계좌 개설을 할 경우 한정적으로 즉시 계좌 개설 가능
- 국내 → 해외 / 해외 → 국내 (O, 다른 상품으로 계좌 개설)
- 국내 → 국내/ 해외 → 해외 (X, 동일 상품으로 계좌 개설)