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2019. 07. 31

금융상식

브라질 펀드 70% vs 자산배분 펀드 10%
어느 펀드가 더 좋을까요?

장두영쿼터백자산운용 CEO
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Q. 브라질 펀드는 70% 상승하는 동안 자산 배분 상품은 10% 밖에 못 올랐네요.
자산배분 펀드가 브라질 펀드보다 왜이리 못 오른거죠? 지금이라도 갈아 타야 할까요?


위의 사례는 한 가지 예시지만 많은 분들께서 혼동하시는 것 중 하나가 한 지역에만 투자하는 해외 상품과 자산배분 형 상품 간의 특성 차이입니다.

지난 2016년부터 2018년 동안 브라질 지수는 100% 넘게 상승하였기 때문에 상당히 매력적인 자산으로 기억 될 수 있지만 2010년~2015년 사이 하락세가 지속되며 66% 넘게 하락하였다는 점을 기억할 필요가 있습니다.

브라질은 주가 지수 자체의 변동성도 높지만 환율의 변동성이 높은 국가로서 그 만큼 리스크가 높은 투자지역 입니다.

실제로 지난 20년간 달러 대비 브라질 헤알화 환율을 반영한 브라질 주식 시장의 변동성은 35.2% 인 반면 글로벌 주식 시장의 변동성은 15%에 불과 합니다.

따라서 브라질 펀드에 투자하는 분들은 지속적으로 시장 상황을 모니터링 해야 하며 시장 상황에 맞게 시장을 빠져 나오는 것이 상당히 중요 합니다.

특정 지역에 몰빵하여 투자 할 경우 높은 수익률을 기대할 수 있지만 그 만큼 위험 손실 부담도 크다는 점을 인지해야 합니다.

하지만 자산배분 펀드에 투자를 한다면 브라질에도 투자를 하겠지만 몰빵 투자가 아니기에 자산 배분 효과를 누릴 수 있어 마음이 편한 투자가 가능합니다.

즉, 자산배분 펀드는 서로 상관관계가 낮은 자산군들 간의 효과적인 배분을 통해 변동성을 줄이면서 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다.

중장기적인 계획을 갖고 투자를 통해 노후 또는 주택 자금을 마련하는 분들이라면 하나의 자산, 한 국가에 몰빵 투자를 하며 불안해 하기 보다는 자산 배분 펀드를 통해 조금 더 안정적으로 목표 달성 확률을 높이는 방안이 보다 현명한 선택이 되겠습니다.

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쿼터백

글로벌자산관리의 리더

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