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QUARTERBACK Blog

금융 상식부터 전문 지식까지

2019. 05. 23

자산배분

투자 성공의 관건 (1): 자산배분
최고의 팀 구성

장두영쿼터백자산운용 CEO
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축구에서 우승을 위해서는 최고의 팀을 구성해야 합니다. 즉 점수를 낼 수 있는 공격수는 물론 상대방의 공격을 막을 수 있는 강력한 수비진도 있어야 합니다. 감독은 포지션 별로 최적의 선수를 선별해야 하며 이에 맞게 전략을 구성 해야 합니다. 전략이 없거나 공격수만 있는 팀은 실패할 가능성이 높습니다. 실제로 축구에서 공격수만으로 팀을 구성하려는 감독은 없을 것입니다.

돈모으는방법, 투자도 마찬가지입니다. 성공적인 투자를 위해서는 분산 투자가 이루어져야 합니다. 대부분 투자에 실패를 하고 안타까워하는 분들을 둘러보면 한 종목 또는 특정 지역에 몰빵 투자를 했던 이유인 경우가 많습니다. 이는 대부분의 부자들이 분산 투자를 하고 있는 이유 중 하나입니다.

축구 팀이 이기기 위해서는 탄탄한 수비가 뒷받침이 되어야 경기를 안정적으로 이끌어 나갈 수 있습니다. 투자 전략에서는 리스크가 낮은 투자 상품이 수비의 역할을 할 수 있습니다. 즉 국고채 또는 우량회사채 같이 리스크가 낮은 투자 상품은 수익이 많지는 않지만 안정성을 보장합니다

그렇다면 축구에서 공격과 수비를 모두 병행하는 미드 필더에 해당하는 자산군은 무엇이 있을까요? 이에 적합한 자산군으로서는 전세계 GDP에서 차지하는 비중이 가장 높고, 산업군별 글로벌 1~2위 기업들이 포진되어 있어 장기적인 성과를 올려줄 수 있는 미국 주식 시장이 해당 될 수 있습니다. 한 단계 더 나아가서는 미국 주식 시장 내에서도 현금흐름이 좋고 재무건전성이 튼튼해서 꾸준히 고배당을 제공하는 기업들의 주식도 이에 해당 할 수 있습니다.

공격적으로 움직이며 멋진 골을 넣어야 하는 공격수의 역할도 중요 합니다. 즉 투자에 있어서 리스크를 감수하고 더 수익을 낼 수 있는 자산군도 필요로 합니다. 이러한 자산군으로서는 선진국 주식보다는 리스크가 크지만 더욱 큰 수익을 기대할 수 있는 신흥국 주식이 있습니다.

채권 내에서도 공격수의 역할을 기대할 수 있는 자산군이 있습니다. 바로 하이일드 채권 (정크본드)입니다. 재무 건전성이 상대적으로 떨어져 고금리를 주고 채권을 발행하지만, 경기가 좋은 상황에서는 높은 수익을 제공할 수 있는 채권입니다.

팀 구성을 완료 했다고 안심하기는 이릅니다. 축구에서 팀 상대에 따라 전략을 바꿔야 하듯이 투자에서도 경기 국면 및 시장 상황에 따라 포지션 구성 등의 전략을 달리해야 합니다. 팀 구성을 완료 했다고 안심하기는 이릅니다. 축구에서 팀 상대에 따라 전략을 바꿔야 하듯이 투자를 통해 돈 모으는 방법에서도 경기 국면 및 시장 상황에 따라 포지션 구성 등의 전략을 달리해야 합니다.

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글로벌자산관리의 리더

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