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QUARTERBACK Blog

금융 상식부터 전문 지식까지

2019. 05. 31

자산배분

투자 성공의 관건(3) : '규칙화된 투자'를 통한
심리적 함정 벗어나기

장두영쿼터백자산운용 CEO
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인간은 군중 심리에 쉽게 이끌립니다.
2017년의 비트코인 돌풍 또한 이러한 군중 심리의 좋은 예라 할 수 있습니다.

결국 주변 사람들에 이끌려 비트코인에 투자했던 많은 사람들은 비트코인 거품이 붕괴되며 많은 손실을 보았습니다.
이처럼 유행을 따르는 투자는, 개인의 합리적이고 객관적인 결정을 방해합니다.

또 다른 심리적 함정은 인간의 '손실회피'적 성향입니다.

인간은 기본적으로 손실이 발생하는 것을 매우 싫어하기 때문에, 주가가 하락하게 되면 논리적 판단을 하지 못하게 됩니다. 보유하고 있는 포지션에 대한 손실을 받아 들일 수 없어 그대로 유지하다가 더 큰 위험을 감수한 적은 없으신가요?

투자 성공의 관건 이미지

투자를 성공하기 위해서는 이런 심리적 함정을 명확히 이해하고, 심리적 요소가 투자 결정에 미치는 영향을 최소화시켜야 합니다.

투자 성공의 관건 (1) : 자산배분 - 최고의 투자상품 구성 투자 성공의 관건 (2) : 자산배분 - 국면 별 자산배분 전략

앞서 언급한 두 가지를 실행하여 아무리 최적의 투자 전략 및 자산배분 포트폴리오를 구성했다 하더라도, 감정에 치우쳐 실행을 제대로 못하게 되면 아무런 소용이 없게 됩니다.

그렇다면 이러한 심리적 함정에서 벗어나, 객관적인 투자를 할 수 있는 방법은 무엇이 있을까요?
개인 투자자 입장에서는 감정을 배제하는 가장 좋은 방법은 Rule based investing (규칙화된 투자)를 진행하는 것입니다. 이미 미국에서는 다양한 ‘로보어드바이저’ 업체가 이러한 서비스를 제공하고 있습니다.

국내에서는 규칙화된 투자가 어떻게 가능할까요? 국내에서도 금융위에서 2019년 비대면일임 관련 규제를 완화함에 따라 로보어드바이저 서비스를 모바일 앱을 통해 제공 받을 수 있게 되었습니다.

쿼터백 로보어드바이저 서비스의 경우 본인이 필요로 하는 금액, 감내할 수 있는 위험 수준을 사전에 입력하면 단순히 대중이 가장 많이 투자하는 상품을 추천하는 것이 아닌 본인의 위험성향에 최적화된 포트폴리오를 제공하게 됩니다.

최적화된 포트폴리오를 제공하더라도 시장 변화에 따른 대응이 필요 할 텐데요, 쿼터백에서는 글로벌 데이터를 기반으로 만들어진 투자 전략을 검증하고 시스템화합니다.

그리고 변화하는 시장 환경에 맞추어 사전에 정해진 규칙화된 투자를 통해 확률적으로 큰 폭의 투자 손실을 회피하고 복합적 시장 지표에 대하여 편향 없는 투자가 이루어지도록 합니다.

이러한 투자 방식은 데이터와 컴퓨팅 능력에 기반한 과학적이고 객관적인 투자로서 인간과 달리 심리적 동요에 흔들리지 않는 장점이 존재합니다.

이 뿐만 아니라 쿼터백에서는 투자 목적을 설정하게 되면 포트폴리오의 변동성과 수익을 관리하면서 시뮬레이션 기법을 통해 장기적 목표 달성 확률을 지속적으로 측정하게 됩니다.

만약 목표 달성 확률이 현실적으로 낮다면 포트폴리오 변경, 투자 기간 및 월 납입금액 조정 등 확률을 높이기 위한 솔루션을 추천하게 됩니다.

즉 시장 변화에 따른 심리적 상태와 무관하게 쿼터백 로보어드바이저는 고객 목적 달성을 위해 인간의 심리적 함정으로 부터 벗어나 가장 객관적인 의사 결정을 할 수 있도록 지속적인 관리 및 맞춤 데이터를 제공합니다.

지금 바로 쿼터백 앱에서 여러분의 투자 위험 성향에 최적화된 포트폴리오를 확인해보세요.

믿을 수 있는 쉬운 투자,
쿼터백 로보어드바이저로 경험해 보세요.

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글로벌자산관리의 리더

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